Niklas Magnusson y Kati Pohjanpalo para Bloomberg
Nordea Bank prohibió a sus empleados comerciar con bitcoins. La medida enseguida encendió las alarmas de los sindicatos, que cuestionan su legalidad. Según el ministro sueco a cargo de la legislación financiera, es comprensible que la industria recurra a órdenes como ésta.
“Si los bancos tienen reglas sobre las inversiones en las que ellos o sus empleados negocian, es asunto de ellos”, comentó a Bloomberg el ministro de Mercados Financieros, Per Bolund. “No me sorprende que algunos bancos estén estableciendo reglas, teniendo en cuenta la volatilidad en el mercado de las criptomonedas”.
Cuando se le preguntó específicamente si la prohibición era legal, Bolund indicó que “dejaría eso para que las partes del mercado laboral y los expertos legales lo evalúen”. Nordea anunció esta semana que la decisión de prohibir a sus aproximadamente 31.000 empleados comerciar con bitcoins y otras monedas digitales se debió a la falta de regulación en el área.
“El bitcoin se encuentra fuera de la definición de instrumento financiero”
Pero los sindicatos de finanzas en Suecia y Dinamarca rápidamente caracterizaron la medida como un freno potencialmente ilegal a las libertades del personal. Los reguladores han dicho que no intervendrán, dado a que el asunto es -en última instancia- una cuestión que deben resolver los políticos.
En Finlandia, donde Nordea pretende mudar su sede este año para estar dentro del sindicato bancario, el regulador local considera que se trata de “cuestión política”. Hanna Heiskanen, especialista senior de digitalización de la FSA finlandesa, afirma que la agencia -en coordinación con las autoridades internacionales- está “estrechamente” atenta a los movimientos en el mundo de las criptomonedas.
Pero el agujero regulatorio es inevitable. Heiskanen enumeró las leyes y directivas en las que la FSA puede actuar para supervisar las transacciones en monedas y otros instrumentos regulados. Pero debido a que “el bitcoin se encuentra fuera de la definición de instrumento financiero”, estas regulaciones “no se aplican”, explicó.
Los bancos de Finlandia no tienen regulaciones autoimpuestas en toda la industria con respecto a las criptomonedas comerciales, aunque las reglas vinculantes han regido las transacciones de valores de las compañías miembro desde al menos 2013.
Aunque el comercio de monedas digitales se ha discutido en el lobby bancario Finance Finland, la regulación de la práctica aún no se ha abordado, según la jefa de asuntos Públicos de la Unión Europea, Mari Pekonen-Ranta.
Bolund señaló que el gobierno de Suecia es consciente de los riesgos que plantea el aumento de las criptomonedas, por lo que supervisa los desarrollos para garantizar que los consumidores no corran peligro. “Tenemos que evitar que el nuevo desarrollo pueda ser utilizado por criminales y terroristas para evadir la regulación existente sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo”, aseveró.
“Tenemos que evitar que el nuevo desarrollo pueda ser utilizado por criminales”
Bolund recordó el acuerdo político alcanzado en diciembre en Europa, que exige a los miembros de la UE “someter a los intercambios de divisas virtuales y proveedores de billeteras a regímenes de lucha contra el blanqueo de dinero y el financiamiento del terrorismo”.
Precisó que en Suecia los intercambios ya están sujetos a legislación contra estos crímenes, “ya que la FSA los trata como proveedores de servicios de pago”. Por último, Bolund aseguró se le seguirá “haciendo seguimiento a éste y otros temas a nivel internacional”.
