Las regulaciones siempre son vistas como un problema a largo plazo o un obstáculo para la libertad del criptomercado. No obstante, no siempre busca peleas, sino más bien soluciones y hacer de las inversiones de los usuarios una acción segura. Las regulaciones compliance son este caso apoteósico.
Estas son reglas o leyes que las empresas deben cumplir para evitar fraudes financieros o el lavado de dinero. Las regulaciones compliance funcionan en conjunto con las regulaciones del país en el que esté operando la empresa de criptomonedas. Existe un ente internacional especialista en materia compliance llamado Grupo de Acción Financiera o GAFI. Muchos lo describen como «el organismo mundial de vigilancia del lavado de dinero y la financiación del terrorismo».
La importancia del compliance para la industria cripto
La GAFI se encarga de establecer estándares internacionales de cumplimiento, como la «Regla de Viaje». En el caso de compliance, esta evita delitos financieros como el lavado de dinero. Generalmente, cumple este rol en diferentes áreas dentro de la industria cripto; siendo la estabilidad una de ellas junto a la protección contra el fraude y lavado de dinero. Establece reglas claras que todos los inversores del mercado deben seguir, por lo que cae la volatilidad y el entorno de riesgo del que tanto huyen inversores.
La confianza es otra forma en la que interviene el compliance, ya que aseguran que las empresas operen de manera transparente y responsable. Por si fuera poco, esta regulación ha logrado integrar paulatinamente las criptomonedas a las empresas tradicionales. Siendo parte de este tipo de mercado, los criptoactivos ganan más exposición y, por lo tanto, más inversionistas llegan. Compliance no solo es una restricción, una norma más, se trata un proyecto que fomenta la innovación tecnológica para que el criptomercado sea más seguro. También sirve para evitar sanciones y multas, por ello cumplir con lo establecido por compliance aleja a las empresas de tribunales y escándalos judiciales.
¿Cuántas personas utilizan criptomonedas?
La industria cripto no para de crecer, por lo que de acuerdo con reportes, hay más de 4,2% de personas a mundial que operan dentro del mundo de las criptomonedas. Asimismo, se puedo conocer que más de 420 millones de usuarios se han unido al mercado de criptomonedas. Por situaciones como estas es que las regulaciones existen, ya que hay un gran volumen de capital moviéndose en el ecosistema cripto a diario y que pone en peligro a los usuarios más ignorantes.
