HSBC, el mayor banco europeo por activos, registró un beneficio neto atribuido de 22.432 millones de dólares (20.780 millones de euros) en 2023, lo que representa un incremento del 56,4% respecto de las ganancias contabilizadas el año anterior, según informó la entidad, que lanzará un nuevo plan de recompra de acciones de 2.000 millones de dólares (1.853 millones de euros).
El beneficio antes de impuestos de HSBC alcanzó en 2023 un nuevo récord de 30.300 millones de dólares (28.069 millones de euros), un 78% más que en 2022, lo que refleja principalmente el crecimiento de los ingresos, así como un efecto favorable de 2.500 millones de dólares (2.316 millones de euros) por la venta de las operaciones de banca minorista en Francia y una ganancia provisional de 1.600 millones de dólares (1.482 millones de euros) por la adquisición de Silicon Valley Bank UK.
Sin embargo, esto se vio compensado en parte por el reconocimiento de un cargo extraordinario por deterioro de 3.000 millones de dólares (2.779 millones de euros) relacionado con la inversión en nuestra la firma china Bank of Communications (BoCom), lo que lastró un 75,6% el resultado antes de impuestos de la entidad en el cuarto trimestre de 2023, hasta 1.000 millones de dólares (926 millones de euros).
En el conjunto del ejercicio 2023, la entidad británica, pero cuyo negocio principalmente se concentra en Asia, registró un impacto adverso de 3.447 millones de dólares (3.193 millones de euros) por provisiones para cubrir potenciales pérdidas de crédito y otros impagos, lo que representa una reducción del 3,8% respecto del dato de 2022.
De su lado, la cifra de negocio operativa de HSBC sumaron en 2023 un total de 66.058 millones de dólares (61.194 millones de euros), un 30,5% por encima de los ingresos de la entidad un año antes.
En concreto, los ingresos por intereses netos aumentaron un 17,8% en el año, hasta 35.796 millones de dólares (33.160 millones de euros), mientras que los ingresos por comisiones crecieron un 0,6%, hasta 11.845 millones de dólares (10.973 millones de euros).
Entre octubre y diciembre, el banco británico registró pérdidas de 153 millones de dólares (142 millones de euros), frente al beneficio neto atribuido de 4.378 millones de dólares (4.055 millones de euros) contabilizado en el cuarto trimestre de 2022, mientras que la cifra de negocio de la entidad sumó 13.021 millones de dólares (12.062 millones de euros), un 11,1% menos que un año antes.
El resultado de HSBC en el último trimestre de 2023 reflejó un impacto adverso de 3.000 millones de dólares por el deterioro de la inversión en BoCom, así como de 2.000 millones de dólares en relación con la venta de las operaciones de banca minorista en Francia.
La ratio de capital ordinario CET1 se situó al cierre del ejercicio en el 14,8%, con un aumento de 0,6 puntos porcentuales, ya que la generación de capital se vio compensada en parte por dividendos y recompras de acciones.
En este sentido, la junta de HSBC aprobó un cuarto dividendo a cuenta de 0,31 dólares por acción, lo que da como resultado un total para 2023 de 0,61 dólares por acción. Asimismo, el banco ha anunciado su intención de iniciar una recompra de acciones de hasta 2.000 millones de dólares, que espera completar antes del anuncio de resultados del primer trimestre de 2024.
«Nuestro rendimiento récord de beneficios en 2023 nos permitió recompensar a nuestros accionistas con nuestro dividendo anual más alto desde 2008, tres recompras de acciones el año pasado por un total de 7.000 millones de dólares y una nueva recompra de acciones de hasta 2.000 millones de dólares», señaló Noel Quinn, consejero delegado de HSBC.
De cara al ejercicio en curso, HSBC sigue apuntando a alcanzar un retorno sobre el capital tangible promedio (RoTE) de alrededor del 15%, excluyendo el impacto de atípicos, mientras que espera que sus ingresos netos por intereses sumen al menos 41.000 millones de dólares (37.981 millones de euros).
La entidad ha expresado su intención de seguir gestionando el ratio de capital CET1 dentro del rango objetivo a medio plazo del 14% al 14,5%. Asimismo, ha mantenido su objetivo de ratio de pago de dividendos en el 50% para 2024.
