Como parte de los experimentos realizados por el Banco Central Europeo (BCE) para explorar el potencial de los pagos digitales en blockchain utilizando la moneda digital del banco central (CBDC), Ofi Invest AM ha trabajado con Generali France, IZNES, Société Générale, Société Générale-Forge y Swift, usando la solución blockchain DL3S del Banco de Francia, para llevar a cabo varias inversiones y desinversiones en CBDC.
Por primera vez, una operación de este tipo ha combinado la tecnología de diferentes blockchains que se comunicaban entre sí.
Estas transacciones demuestran la capacidad de un gestor de activos para articular un mecanismo digital nativo, en operaciones de activo-pasivo respaldadas por la moneda CBDC.
Société Générale Securities Services actuó como agente del pago para la liquidación en CBDC de los fondos de Generali y Ofi Invest AM en la blockchain DL3S desarrollada por el Banco de Francia.
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El mecanismo requería la puesta en común de varios conjuntos de conocimientos técnicos para garantizar el buen funcionamiento de las operaciones:
Generali France, un grupo asegurador, utilizó la CBDC, facilitada por Société Générale, para invertir en participaciones emitidas por un fondo gestionado por Ofi Invest AM a través de la plataforma IZNES.
A continuación, este fondo utilizó el CBDC facilitado por Société Générale para invertir en participaciones de otro fondo de Ofi Invest AM y en bonos emitidos nativamente por Société en el blockchain público Ethereum.
La emisión y las transferencias de participaciones de fondos y bonos fueron realizados y gestionados, respectivamente, por IZNES y Société Générale-Forge, una filial de Société Générale dedicada a los activos digitales. Swift se ocupó de hacer posible la interoperabilidad entre Ethereum y DL3S para la entrega y liquidación de los bonos mediante la transformación de un evento blockchain en un mensaje Swift.
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Tras el éxito de todas estas operaciones, se llevaron a cabo desinversiones basadas en los mismos principios. El experimento concluyó con éxito para todos los participantes el 20 de noviembre de 2020
Jean-Pierre Grimaud, director general de Ofi Invest: «Este experimento realizado en condiciones del mundo real, ha demostrado que es posible acortar con seguridad los plazos de liquidación y entrega de las transacciones en instrumentos financieros, gracias a la interoperabilidad de los blockchains y la garantía que ofrece la moneda digital del banco central. Todos estamos muy contentos y orgullosos de este resultado que abre la puerta a un verdadero avance tecnológico en los procesos post-mercado, con el uso de tokens para un modelo de liquidación seguro en este tipo de operaciones, gracias al CBDC».
