Los asesores financieros que integran criterios ESG (medioambientales, sociales y de buen gobierno) en sus prácticas con los clientes han crecido del 53% de 2021 al 62% en el presente ejercicio, según un estudio de alcance global elaborado por la gestora suiza Vontobel. Este dato refleja una tendencia creciente en la adopción de enfoques sostenibles por parte de los profesionales del sector financiero.
Uno de los hallazgos más relevantes del estudio es que los asesores europeos fueron los más propensos a tener una mayor cartera de negocios en este ámbito, con un 24% que invierte al menos una cuarta parte de su cartera total en ESG, frente al 16% en Asia-Pacífico y el 11% en América. Esta diferencia regional subraya la mayor sensibilidad y compromiso de los asesores europeos con los criterios de sostenibilidad en comparación a sus homólogos en otras partes del mundo.
La Creciente Adopción de Criterios ESG en el Asesoramiento Financiero
Más de la mitad (el 54%) de los asesores de todo el mundo afirmó que menos del 10% de sus inversiones está destinado a ESG. Sin embargo, en un plano prospectivo, los asesores de los tres mercados (Europa, Asia y América) esperan que el uso de criterios sostenibles sea un área en crecimiento durante los próximos tres años, y más del 63% espera tener un 10% o más invertido en ellos al final de este periodo.
Esta expectativa de crecimiento refleja el interés creciente de los inversores por productos financieros que integren consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza en su gestión. Además, el estudio ha observado que, pese a la idea más o menos instalada en el sector de que la aplicación de criterios ESG lastra la rentabilidad de los productos financieros, un 65% de los participantes en el estudio ha declarado que «no perjudica en absoluto a la rentabilidad».
Retos y Oportunidades de la Inversión Sostenible
En cuanto a los retos que implica la inversión sostenible, los asesores consultados han identificado que el mayor obstáculo es la incoherencia de las normas, las métricas y las taxonomías, en tanto que un 88% ha asegurado que esto dificulta bastante o mucho la tarea. Otras razones de peso expuestas fueron la insuficiente disponibilidad de productos sostenibles en todas las clases de activos (82%), la evolución de la normativa ESG (81%) y la falta de datos, estudios e información ESG (80%).
A pesar de estos desafíos, el director de clientes institucionales de Vontobel, Christoph von Reiche, ha enmarcado el potencial de este segmento inversor en base a que Bloomberg Intelligence estima que los activos ESG mundiales se elevarán a 40 billones de dólares (37,4 billones de euros) en 2030. Esta proyección refleja el creciente interés y la adopción de estrategias de inversión sostenible a nivel global, lo que representa una oportunidad significativa para los asesores financieros que sepan adaptarse a esta tendencia.
En conclusión, el estudio de Vontobel muestra que los asesores europeos se encuentran a la vanguardia en la integración de criterios ESG en sus prácticas de asesoramiento, en contraste con sus pares en otras regiones. Esta diferencia regional subraya la importancia que los inversores europeos otorgan a la sostenibilidad como un factor clave en la toma de decisiones financieras. A medida que esta tendencia se consolida a nivel global, los asesores financieros deberán estar preparados para responder a las crecientes demandas de productos y servicios que incorporen consideraciones ambientales, sociales y de gobernanza.
