La entidad bancaria CaixaBank ha sido objeto de una sanción por parte del Gobierno español, ascendiendo a 3,323 millones de euros, debido a haber incumplido algunos requisitos de la normativa vigente relacionada con la prevención del blanqueo de capitales. Esta penalización se origina de una infracción muy grave cometida en el pasado por Bankia, entidad que posteriormente se fusionó con CaixaBank.
Según lo publicado en el Boletín Oficial del Estado (BOE), la infracción muy grave se debió al incumplimiento del deber de comunicación cuando algún directivo o empleado de la entidad obligada había advertido internamente sobre la existencia de indicios o certeza de que una operación estaba vinculada al blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Cabe destacar que los hechos que dieron lugar a esta sanción tuvieron lugar hace más de una década en Bankia, y se trató de una operativa muy limitada, según han informado fuentes de la propia entidad financiera.
Fusión de Bankia y CaixaBank
Como resultado de la fusión entre Bankia y CaixaBank, esta última entidad ha asumido la responsabilidad de la sanción impuesta originalmente a Bankia. El Consejo de Ministros aprobó dicha penalización en febrero de 2023, pero no ha sido hasta ahora que se ha publicado en el BOE, momento en el que la sanción ya es firme administrativamente.
Este tipo de infracciones muy graves relacionadas con el incumplimiento de la normativa sobre prevención de blanqueo de capitales pueden acarrear importantes sanciones económicas para las entidades financieras, lo que pone de manifiesto la relevancia que el regulador otorga a este ámbito. Las entidades deben mantener sólidos sistemas de control y cumplimiento para evitar este tipo de situaciones que puedan acarrear consecuencias negativas tanto a nivel reputacional como económico.
Otras Sanciones por Infracciones de Normativa sobre Blanqueo de Capitales
Cabe destacar que, además de la sanción impuesta a CaixaBank, el BOE también ha publicado recientemente otra penalización de 150.000 euros a la joyería Grau Barcelona Diagonal, por haber cometido una infracción muy grave relacionada con el incumplimiento de la obligación de examen externo en materia de prevención del blanqueo de capitales.
Este tipo de sanciones ponen de manifiesto el riguroso control y seguimiento que las autoridades competentes realizan sobre el cumplimiento de la normativa anti-blanqueo de capitales, no solo en el sector financiero, sino también en otros sectores económicos que puedan verse potencialmente expuestos a este tipo de actividades ilícitas. Las empresas deben estar altamente sensibilizadas y adoptar las medidas necesarias para garantizar el pleno cumplimiento de la regulación vigente en esta materia.
