No es el caso de todo el mundo, pero si estas pendiente de realizar una transferencia de una cantidad alta de dinero, ¡estate atento! Ahora, en situaciones desfavorables, realizar transferencias de dinero de gran cantidad puede dar lugar a sanciones impuestas por Hacienda.
Por esta razón, la Agencia Tributaria ha establecido nuevos límites tanto para el retiro y/o depósito de dinero en efectivo, así como para las transferencias bancarias. Todo ello en favor de evitar el blanqueo de dinero así como la financiación del terrorismo. Si se supera la cantidad de 10.000 euros hay que avisar a Hacienda.
2La sanción
La falta de declaración de una transferencia, especialmente si la cantidad involucrada es igual o superior a 2.500 euros, puede dar lugar a una multa. Según lo estipulado en el artículo 34 de la normativa de la Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT), los contribuyentes tienen la obligación de informar sobre la entrada o salida de territorio nacional de medios de pago por un valor igual o superior a 10.000 euros, o su equivalente en moneda extranjera. En el caso de transferencias realizadas dentro del territorio nacional, el umbral se incrementa a 100.000 euros.
Además, existen otras sanciones económicas relacionadas. Por ejemplo, si se presentan modelos de declaración con información incorrecta, inexacta o que contengan datos falsificados, se puede aplicar una multa de 150 euros. También se establece la obligación de declarar las transferencias entre familiares, las cuales están sujetas al Impuesto de Sucesiones y Donaciones. En este caso, se debe pagar un porcentaje correspondiente a dicho impuesto, independientemente de la relación familiar o de amistad entre las partes involucradas, según lo declarado por el organismo mencionado.
