Los bancos tranquilamente pueden bloquear sin ninguna contemplación tu cuenta corriente de un momento a otro, esto producto de tres motivos fundamentales. Sin embargo, existen razones de peso para seguir operando tus finanzas.
En MERCA2 te diremos cuáles son las circunstancias que el banco se afinca para bloquear tu dinero, un escenario que podría ser totalmente perjudicial para mover los activos de tu cuenta. De igual manera te indicares una serie de alternativas que serán esenciales para evitar los temerosos bloqueos.
2Bloqueo para cumplir con la ley de blanqueo de capitales
Luego de año 2010 cuando se aprobó la la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, cada uno de los bancos están plenamente obligados a verificar la actividad profesional de los clientes, independientemente que sean particulares, autónomos y empresas. Por esta razón, cuando se realiza el procedimiento de apertura de una cuenta bancaria, la banca tiene la potestad de solicitar a sus clientes que notifiquen la actividad económica al cual se dedican o la procedencia de sus fondos
En el caso que el banco observe irregularidades en los movimientos del cliente, debido a que no se asemejan o sean contrarios a las operaciones financieras referentes a la actividad profesional, la banca tendrá la potestad de bloquear la cuenta.
Si se llegara a presentar este escenario, el banco puede demandar la aportación de documentos que den soporte a los ingresos que se están presentando; así como también, el historial de movimientos que acredite que son lícitos los recursos.
